一、单项选择题（本大题共20小题,每小题1分,共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选或未选均无分.
1.1961年发行第一张大额可转让存单的是（　　）
A.荷兰银行
B.英格兰银行
C.美国花旗银行
D.日本银行

2.下列机构属于行业组织的是（　　）
A.中国证券监督管理委员会
B.中国银行业协会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国银行业监管管理委员会

3.下列不属于推动金融衍生工具迅速发展的原因是（　　）
A.各国金融管制加紧
B.金融自由化和金融市场的发展
C.经济运行不确定性增强
D.科学技术和金融创新的迅速发展

4.以下各种股票被称为人民币特种股票的是（　　）
A.A股
B.法人股
C.B股
D.国家股

5.对于空头远期,如果到期日即期价格高于远期价格则买方会（　　）
A.亏损
B.盈利
C.持平
D.无法预测

6.贴现行对已经进行贴现,尚未到期的票据转做一次贴现的行为称为（　　）
A.再贴现
B.承兑
C.转贴现
D.多次贴现

7.我国《证券法》规定,对于新发行的公司,要求近年连续盈利的年数是（　　）
A.2年
B.3年
C.4年
D.5年

8.买入证券一方同意按照约定期限和价格再卖出证券的协议叫做（　　）
A.逆回购协议
B.正回购协议
C.承兑
D.贴现

9.理论上,一国国际收支出现顺差时,股价（　　）
A.上涨
B.下跌
C.持平
D.先上涨后下跌

10.以一单位外国货币为标准折算成若干本国货币的数量来表示汇率的标价法称为
（　　）
A.间接标价法
B.直接标价法
C.美元标价法
D.应收标价法

11.在本国募集资金并投资于本国证券市场的基金称为（　　）
A.在岸投资基金
B.离岸投资基金
C.私募基金
D.公募基金

12.其他条件不变时,通货膨胀率高的国家货币会相对通货膨胀率低的国家货币（　　）
A.先升值后贬值
B.升值
C.持平
D.贬值

13.如果假定其他条件不变,则贴现率越低,证券价值（　　）
A.越大
B.越小
C.不变
D.无法判断

14.按合同期内利率是否可以变动,利率可以分为（　　）
A.实际利率和名义利率
B.月利率和年利率
C.官定利率和市场利率
D.浮动利率和固定利率

15.LIBOR是指（　　）
A.香港银行间拆放利率
B.日本银行间拆放利率
C.伦敦银行间拆放利率
D.新加坡银行间拆放利率

16.系统风险是可以通过增加持有的资产种类数而消除的风险.这句话（　　）
A.正确
B.错误
C.无法判断
D.不完全正确

17.证券市场的价格反映了所有公开发表的信息称为（　　）
A.弱有效市场
B.中度有效市场
C.强有效市场

D.无效市场18.客户提出买卖的种类和数量,由经纪人按当时的市场价格购入或出售证券叫做（　　）
A.中心浮动委托
B.限价委托
C.市价委托
D.指令委托

19.在特定的时间,按协议价格和数量买卖某种指定金融资产的权利称为（　　）
A.金融远期
B.金融期权
C.金融期货
D.金融互换

20.下列不属于债券二级市场上主要交易方式的是（　　）
A.现货交易
B.期货交易
C.掉期交易
D.回购协议

二、多项选择题（本大题共5小题,每小题2分,共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选、少选或未选均无分.
21.下列各指标属于反映短期偿债能力指标的是（　　）
A.负债比率
B.流动比率
C.速动比率
D.总资产周转率
E.市盈率

22.对于期权交易的风险分担,下面正确的是（　　）
A.期权交易买方亏损有限,盈利无限
B.期权交易买方亏损无限,盈利无限
C.期权交易买方亏损无限,盈利有限
D.期权交易卖方亏损有限,盈利无限
E.期权交易卖方亏损无限,盈利有限

23.下列各项属于直接融资优点的是（　　）
A.对资金提供者风险小
B.筹资成本低
C.投资者收益较高
D.资金供需双方联系紧密,有利于资金的快速合理配置和使用
E.直接融资受到的限制较少

24.场外交易的主要形式有（　　）
A.柜台交易
B.垫头交易
C.第三市场交易
D.现货交易
E.第四市场交易

25.外汇市场的主要参与者包括（　　）
A.商业银行
B.中央银行及政府主管外汇机构
C.外汇经纪人和交易商
D.外汇的实际供应者和需求者
E.外汇投机者

三、名词解释题（本大题共4小题,每小题3分,共12分）
26.第四市场
27.私募基金
28.可转让大额定期存单
29.金融资产

四、简答题（本大题共5小题,每小题6分,共30分）
30.简述互换与掉期的区别.
31.简述证券投资基金的含义及其特点.
32.简述股票发行市场与流通市场的关系.
33.简述回购的定义及分类.
34.简述外汇市场的主要作用.

五、论述题（本大题共2小题,每小题14分,共28分）
35.试论述衍生金融工具的"双刃剑"作用.
36.试述金融市场监管的必要性及一般原则.